毕桥支行银警联动 成功斩断不法分子资金通道
  日期:2021年03月18日

3月17日正午,客户张女士来到郎溪农商行毕桥支行营业厅,急切的要求办理汇款业务,按照业务处理流程规范,该行工作人员逐一询问客户的汇款用途、汇款对象等信息,客户表示自己正在加入阿里巴巴成长计划,已经微信转账300余元给了导师,还需要缴纳保证金1980元即可成为阿里的终生合伙人,加入成功后每月可领取5000元微信红包,同时可参加阿里总部学习,并能持有阿里股份分红,日后能够和阿里一起发家致富。

听到这里,该行柜员立即提高了警惕,暂停了业务办理,并与张女士进一步确认汇款信息、汇款缘由,通过分析研判初步认定为电信诈骗案件按照涉诈涉骗工作处理程序,该行员工第一时间将情况通报了会计主管和支行长,经过进一步确认这是一起典型的电信诈骗案件,随即启动银警联动机制,快速将涉案账户信息传递至公安部门核查,毕桥镇公安机关也在第一时间赶到该行营业厅,及时通过警务平台向上级机关提出涉案账户冻结、追查申请,有效斩断了不法分子的资金归集渠道,避免了客户资金遭受损失。

经过耐心细致的劝说解答,张女士这才恍然大悟,意识到自己险些被骗,打消了汇款的念头,同时,对农商银行毕桥支行员工的专业水准和认真负责的工作态度表示赞赏,并连声向工作人员道谢。

据了解,随着近年来电子支付的普及,涉及电信诈骗的案例越来越多,该行高度重视业务规范化处理程序,一是利用晨会、月度例会等时机强化员工基础业务学习,让每个员工真正掌握突发情况规范的处理流程使员工防范、处置意识普遍强;二是立足网点,积极向客户开展宣讲、引导。积极向广大客户解释银行业务办理常识、电信诈骗犯罪特点等,并通过柜面宣传引导、提醒客户不要轻信各类网上谣言,不向陌生人发起转账,保护好自己的密码和存款介质;在客户办理业务时,与客户多沟通,了解汇款用途,密切关注客户办理业务时的情绪与意向,有效甄别客户业务的真实性,对违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒,不给不法分子可乘之机;三是强化银警联动,建立快速处置机制。该行利用空闲时间,多次到公安部门走访、联系、学习、开展演练,突发事件处理保障能力进一步增强,该案件从报告到银警联动、有效处置时间不10分钟,这得益于日常良好沟通协调机制。(供稿人:毕桥支行陈敬秀)


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