郎溪农商银行三举措有效降低操作风险
  日期:2019年07月31日

 

近年来,银行各类风险事件呈高发势头,特别是相对于信用风险和市场风险,操作风险问题日益突显。为有效预防和控制操作风险,郎溪农商银行实行三举措以适应金融创新和业务发展需求,充分发挥合规辅导员的关键监督管理作用,建立符合自身业务特点的操作风险管理体系。

完善督导架构,压实内控责任。在继续提升和推进对全面风险管理体系建设的基础上,进一步完善操作风险管理的组织架构,坚持合规督导员由各部分各支行负责人或者会计主管兼任,明确合规督导员职责任务,强化员工合规操作意识,并建立完善监督管理机制,不断严密合规督导程序,逐级压实督导管理责任,确保合规督导员切实发挥作用。

强化防控意识,突出防控重点。从增强员工制度意识、执行意识入手,明确界定岗位分工与工作职责,并建立上下联动培训机制,不定期的进行突击检查,适时开展合规考试,不断强化业务操作的准确性和规范性,使每个员工在其岗、明其责,每一岗位必须对内控措施落实承担责任。同时,要探索操作风险计量和资本分配机制,构建自上而下对内部欺诈等重大、高危操作风险重点管理机制,结合流程和内控体系建设,加强对高频低危操作风险的防范和控制。

增强文化引领,提升预警能力。要全面加强员工风险防控的思想教育,深化安徽郎溪农商银行合规文化的建立,强化员工自查自纠意识,注重纪律意识规矩的养成。全面了解和掌握员工工作时间内外的表现,从不同角度不同方位对苗头对象进行设防,使员工感到合规督导的震慑力,从源头上控制和缓释风险。要继续倡导稳健、合规的全员风险管理文化,持续开展自我评估,常态抓好风险警示,不断强化操作风险防控的执行力度。

(郎溪农商银行  孙倩茹)

                                                         


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