不合规,无以立
  日期:2019年06月30日

 

《论语·季氏篇》中有一句话,不学礼,无以立。礼教恭俭庄敬,此乃立身之本。有礼则安,无礼则危。故不学礼,无以立身。同样,如果不合规,那么我们一样无以立身,无以立行。

    那么作为农金人,我们眼中的合规是什么呢?合规指的是要与法律、规则和准则相一致,做到言行合一。并且,在当今经济新常态下,我们更是需要一种以市场为导向,以客户为中心,以规章、准则为基石的合规文化价值观。

    在传统的银行风险中包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险,而合规风险又是和他们紧密联系在一起的,因为它是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因。如果处理不当都会给银行带来经济和名誉上的损失,所以我们作为银行的从业人员,我们需要合规,需要通过合规来树立起良好的形象。

    作为一名员工,从我第一天培训的时候,培训的讲师就说过,作为一名银行的从业人员,我们要遵守规章制度,注意个人形象,操作要合规。因为,当你穿上制服站在银行的那一刻起,你代表的不仅仅是你个人,还代表着你们整个农商行。如果当你操作不合规的时候,来办理业务的个人和企业会怎么想?会不会对我们银行产生质疑?当时我听过之后感觉合规很简单,我全部都按规章制度来就可以了。当我分配到银行实习时,领导和同事也是再三说明合规的重要性,让我进一步的了解到了合规,对于每一个银行从业者和每一个银行主体的重要性。但是现实和想象的却是有一点点的差距,当我开始上柜的时候,发现有的时候合规是说起来容易,但是真正的做好却不是如同说的一样简单,每天早上的晨会,每天离柜时要立即上锁,每天微笑服务,也许一些细小的规章制度执行一次很容易,但是日复一日的坚持下来,却是需要耐心和细心的。

    记得刚刚上柜的时候,一位客户过来办理业务,但是身份证却过期了一天,我向他说明需要身份证明的时候,这位客户表示不解,说我真人就坐这里的,身份证也只是过期一天怎么就不能办了,我随即表达歉意并耐心向他解释,表示这个即是银行规定,也是为了客户着想,增强安全,减少风险。银行站在客户的一方有责任为客户着想,保护客户的合法利益,在我的耐心劝说下,客户表示了理解。

作为一名农金人,在平日里我们应该树立主动合规意识,克服被动合规心理。在银行员工中树立合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念,让员工接触到每一笔业务时,就要想到必须进行合规风险的审查,倡导主动发现和暴露合规风险隐患或问题,以便及时整改。当有了合规的意识后,那么我们就要增强自身的业务能力,学习各项规章制度、法律法规。就像习近平总书记所说打铁还需自身硬。有了思想和行动上的提升,加上坚持不懈和细致,三管齐下才能真正的成为一名合规的农金人。

正如开头所说,不合规,无以立。当我们做到合规的同时,我们会发现我们在发展的道路上越走越远。合规是每一个从业者的初心,就让我们一直这样保持初心砥砺前行吧。

      (十字支行 倪郑胜男                                                                                            

   


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