提高风险意识 防范金融诈骗
  日期:2018年08月01日

2018年7月31日上午10点钟,一个女孩一边打电话一边神色匆匆地向我当时所在的2号窗口赶过来,挂掉电话,她急着跟我说:“帮我把这些钱存进卡里,并且把我的卡开通转账功能。”我当时一听就觉得很奇怪,心想:“什么叫开通转账功能啊,金农IC卡本来就可以转账的啊。”我接过卡,查了卡里面只有10元余额,仔细询问具体情况后,我们成功地阻止了一起网络诈骗案的发生。

原来,刚刚给这位名叫黄梦的女孩打电话的人,声称自己是北京档案库的工作人员,说黄梦在上大学期间申请了助学贷款,并声称黄梦在我行十字支行办的这张银行卡状态异常,让黄梦去银行存些钱到这张卡里,并开通转账功能,他们才能把她申请的助学贷款打进来。黄梦一开始也心存疑虑,但是由于她大学毕业快两年了,记不清楚当时有没有申请助学贷款,而且对方准确地说出了她的家庭住址以及身份证号,这让她的妈妈全然相信了,而她自己也有些信以为真了。听到这里我们初步判断黄梦被骗的可能性很大,接着我问黄梦是在哪里上的大学,她说是在宣城,我们就更加怀疑了——在宣城上的学,为什么北京档案库会打来电话?于是,大堂经理拨通了对方的电话,结果他刚说完“你好,我们是郎溪农商银行的工作人员”,对方就把电话挂了,很明显,对方就是诈骗团伙,他们利用网络渠道查明黄梦家庭住址及身份证号,骗取信任后,企图诈骗钱财。

听完我们的话,黄梦倒吸一口冷气,说:“太可怕了,还好我来银行把情况和你们说了,不然还不知道要被骗多少钱,真感谢你们!”我们叮嘱她以后要多加小心,防止再次被骗。同时,我看她手里拿的是智能手机,也有转账、网购等需求,就向她营销了手机银行,她还用我们手机银行团购了两张嬉戏谷门票,黄梦表示我们手机银行非常方便快捷还省钱,以后会经常使用,而且她对我们的热心帮助和服务也表示非常满意。

在此,我想提醒客户朋友还有作为银行工作者的我们,都要牢固树立风险意识,提高风险防范意识,谨防金融诈骗的发生,保护好自己与他人的经济利益,维护金融秩序稳定 。                            

   (十字支行 赵立凡)


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