郎溪农商银行五举措筑牢金融风险“防火墙”
  日期:2018年07月28日

为切实做好案件风险防控工作,郎溪农商银行认真贯彻省联社决策部署,主动作为,强化内部管理扎好“笼子”,夯实合规经营筑牢“篱笆”、筑牢“防火墙”,为该行合规、健康发展构筑坚实屏障,有力推动全行高质量发展。

健全案防组织体系,建立制度管理、审查、评价和优化机制。一是为保证案件风险防控工作的有序开展,成立案件风险防控领导小组。开展对制度流程设置合理性、制度执行合规性、风险控制有效性的全面评价。通过全面清理各项制度,形成分类清晰,便于管理的制度体系,使制度能及时、直接、有效地贯彻到每一项实际操作中。二是对《郎溪农村商业银行系统工作人员违规行为处理办法》等相关管理制度、业务操作流程进行补充和完善,努力构建完备的制度体系,实现用制度的刚性管理,提高风险的预防、管控和处置能力。

狠抓履职效能提升,切实履行第一责任人的责任。一是严格落实领导带头督查制度,坚持执行领导定期查库、查岗和查安全制度,认真执行重大事项年中督查制度,按年开展案防履职评价审计,推动履职效能提升。二是建立完善检查问题分析通报会制度,及时分析、通报检查发现的问题,认真分析形成原因、明确整改措施,举一反三、未雨绸缪、标本兼治。三是建立完善“三账”制度,对检查发现的问题,相关条线管理部门要按照“建账、盯账、销账”的要求建立问题整改台账。做到即知即改、立行立改、真改实改、全面整改,不让小问题滋生为案件。

与时俱进持续动态的管理合规风险一是建立自我监督、全员监督和社会监督相结合的立体监督体系。强化合规行为管理一道防线合规自查,二道防线合规检查,三道防线监督检查。通过合规检查,准确发现,有效预防,及时掌握员工动态信息。通过员工行为风险排查,掌握员工家庭资产状况,为有的放失开展员工行为动态管理打下良好基础。二是建立以“抓机制、排风险、强内控“为核心内容的案防体系,开展全方位高频检查,推行违规积分管理,对违规行为的直接责任人、机构管理责任人、业务条线管理责任人等责任方进行连带问责惩处,倒逼各岗位员工、各职能部门、各管理层级自觉提高合规意识,主动强化合规风险管理职责。

坚持员工教育和文化建设并轨实行。一是强化人员管理,加强员工正面教育,帮助员工正确规划职业生涯,积极解决员工日常工作生活中的困难,关心员工成长,引导员工正确树立以行为家的思想理念。二是定期开展员工警示教育,增强其法律意识、合规意识和案件防控意识。大力提升员工教育培训频率和强度,以内部学、专家讲以及自学的方式,强化员工对法律法规、行业及内部规章制度的掌握程度。三是组织开展丰富多彩的文体活动,以篮球、乒乓球、合规演讲比赛、合规知识竞赛、合规征文比赛、图书漂流等活动为载体,丰富员工文体生活,陶冶员工的道德情操,多渠道打造合规文化,全方位、深层次、零距离引导全员树立和培育合规理念。

坚持内控检查与严厉惩处双管齐下。一是针对违制违规问题突出、法律合规风险易发领域,定期开展内控检查。切实加强对重点业务、重点环节、重要资料和重要岗位的控制管理,对重要事项严格“双人全程”办理。二是在执行力建设上强推进、在风险控制上筑防线,树立“合规在先”的理念,推动全员行为“时时合规”、业务发展“环环合规”,不断强化操作风险、舆情风险等各类风险的事前防控水平,逐步引导全员由“要我合规”向“我要合规”转变。三是综合运用纪律、组织、经济、诫勉谈话、违规积分、待岗等处罚方式,坚持查处违规违纪问题力度不减、节奏不变、尺度不松,对违规问题和人敢于“较真”,敢于“叫板”。

(运营监督部  叶萍)


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