关于开展“控风险、严问责”活动的几点体会
  日期:2018年07月12日

    日前,为全面贯彻党的十九大精神以及更进一步推进“质量提升年活动”的开展,我行下发了《安徽郎溪农商银行“控风险、严问责”专项活动实施方案》。自2018年7月份开始,我行将集中六个月的时间在全行全面开展“控风险、严问责”专项活动。作为一名农商行的审计工作人员,我对如何开展“控风险、严问责”活动有以下几点认知。

一是充分认识开展“控风险、严问责”专项活动的重要意义。作为一名银行内部审计人员要充分认识到加强内部控制,防范化解经营风险,坚决遏制案件多发势头是商业银行经营管理永恒的主题,而该项活动的实施恰使能够提高全行员工的合规经营意识,使得违章违规行为得到严肃问责,有章不循、有禁不止现象得到坚决制止,从根本上遏制案件风险产生,切实守住风险底线,确保全行持续、稳定、健康的发展。

二是明确“控风险、严问责”工作目标,将该项活动落实到实处。首先为了让该项活动的实施起到真正防范的意义,全行各员都应加强学习,学习相关的法律法规、监管政策以及与业务有关的相关制度,只有扎实的理论基础,才能为日常工作的开展奠定基础。其次作为审计部门人员更要切实履行第三道防线的职能,要加强对我行重点业务的审计,把控信用风险、操作风险、流动性风险和声誉风险,全面掌握风险程度和风险隐患。同时还要积极开展员工行为排查活动,排查范围要涵盖所有岗位、所有人员,利用排查及时了解员工的家庭资产、家庭负债、员工消费等情况,严密监控“九种人”及员工大额消费及8小时外的情况,防止出现人为风险,从根本上消除案发诱因。最后还要将“控风险、严问责”专项活动的开展与“质量提升年”、“进一步深化整治银行业市场乱象”等活动同步推进,坚持不懈的做好防范工作,切实守住安全合规经营的底线,确保专项活动取得实实在在的成效。

三是化解整治,严肃问责。首先要结合排查的过程,不断完善我行的制度流程,优化资源配置,强化岗位制约,从而建立有效的风险管控长效机制,严防死守案件和重大风险的形成。其次对在各项排查活动中发现的突出问题、风险隐患均要加以重视,要全面分析风险的形成原因,深刻查找管理短板和制度缺项,按照“标本兼治、侧重治本”的原则,逐项逐条制定整改措施,并加强后续审计,督促责任人整改到位,并要始终坚持严肃的问责制度,对在工作中存在屡查屡犯的的问题要处以重罚,从而起到警示和震慑作用。

                                                         (审计部:程培)


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