案件防控之我见
  日期:2018年06月12日

 近期,商业银行不断发生违法违规案件,尤其是一些大案、要案,金额巨大,情节恶劣,给银行的信誉和社会形象带来了不利影响,同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出。加强内部控制、防范化解经营风险,坚决遏制案件多发势头,是商业银行经营管理永恒的主题。

一是认清形势,充分认识案防工作的重要性。近年来,各种非法集资、电信诈骗、高利贷等案件层出不穷,给金融市场的稳定、有序带来了挑战。同时,在银行业内部也曾相继出现过员工利用职务之便挪用客户(银行)资金、发放冒名假名贷款、违规向外出具保函,少数员工参与非法集资、高利贷并出现外逃现象。面对这些屡禁不止的案件,我们要从思想上引起足够的重视,深刻认识到这些违法违规行为给银行业的展带发来的冲击和影响,要不断加强员工的思想认识、审视日常业务操作、将内部管理和案防工作紧密结合,坚持不懈地做好案件防控工作。

二是建立健全案防体系,做好案防排查、培训工作。一方面健全案防组织体系。明确领导人员,根据案防工作的重点安排指定具体部门及负责人员。各部门、各岗位应在制度统领下相互配合、各司其职,为案件风险防控工作提供坚实的组织保障。另一方面,要有针对性的开展案防风险排查工作。案防工作是一项长期的、持续性工作,应根据不同时期业务的发展,合理制定每季度的风险排查内容,力争做到对重点业务、重点岗位、重点环节、重点场所的全面监督。同时,要加强人员管理。首先要关心员工的思想动态和职业成长,从制度上规范员工8小时以外的行为;其次要加强员工法规制度、业务规程培训,让每位员工充分知晓自身职责、工作规范以及发生违法违规行为的后果。最后还可以通过开展正反典型教育、举办合规文化讲座等形式,培养员工道德情操,倡导廉洁从业。

三是运用排查结果,做好警示教育。针对每次开展的案防排查情况和结果要及时通报,对检查中发现涉及的违规责任人要实行“零容忍”的工作态度,视情节严重情况进行处罚,并将其结果纳入员工的绩效考核,从而能够做到很好案件风险提示及对员工的警示作用,引导员工树立正确的风险观与效益观,自觉遵纪守法,合规审慎经营。

                                                   

(审计部:程培)


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