涛城支行: 前台业务做好操作风险防控第一步
  日期:2017年06月30日

操作风险涉及银行的各个领域,各个流程和环节,尤其是近年来对银行的监管越来越严格,银行对自身操作风险的排查也变得越来越重要,作为郎溪农商银行的一名普通员工,在平日的业务办理中,我越来越感觉到压力的存在,尤其是涉及业务操作方面,强化操作风险防控更是刻不容缓。

   严格审查客户身份份真实性。前台业务柜是银行风险控制的第一道防线,绝大部分业务都是通过综合系统完成的,柜员在办理业务中必须就客户身份的真实性和有效性进行严格审查,做到“了解你的客户”,针对各类虚假、匿名账户,核查需出示本人有效身份证,这样一来能有效降低诈骗和洗钱犯罪。

完善客户有效信息。省联社系统的优化,综合业务系统对于所有的业务操作都设置了一个大前提,那就是完善客户信息。即使一笔简单的存取款业务,在客户有效信息未完善前,系统都会提示操作员现就信息进行补全,这样一来,客户在银行的身份信息就得以完善,针对历史原因形成的非实名制开立的银行账户,特别是一些中老年客户,系统内信息缺失或错误,我行主动进行信息核查,对不完整或错误的客户信息进行补录或修改,提高客户信息完整率和准确率。既达到了人民银行的要求,也方便了我们日后的业务办理。

严格规范操作流程。根据银行法律法规,对于需由本人前来办理的业务,在操作时必须严格控制,禁止由他人代理,尤其是涉及过户继承类的业务,本人若因身体原因无法前来办理,我行工作人员将上门和对真实信息,签署代办协议。由他人有效代理的业务,在操作时需由代理人出示本人和代理人的有效证件以及代理协议方可进行代理;禁止在无证情况下进行操作。

操作风险防控是筑起防火墙的第一步,它能保护客户的财产安全,也降低了银行面临的声誉风险,预防犯罪。

                                                (涛城支行 郑培)


地址:郎溪县郎川大道西8号  服务电话:0563-7019009  传真:0563-7019009