履行社会职责,做好反洗钱工作
  日期:2017年03月29日

洗钱是严重的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公平公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

金融机构是反洗钱工作的前沿阵地,银行工作人员更是反洗钱工作的阵前先锋,切实做好反洗钱工作能促进金融业健康发展,维护金融秩序稳定,是法律赋予银行业的一项义务,作为一名基层员工,要时刻树立反洗钱人人有责的工作理念,深知反洗钱工作的重要性,勿以事小而不为,办理业务时时刻做好反洗钱三步曲。

审核。坚持“了解你的客户的原则”,开户时严格审核客户的身份证或身份证明文件,经办柜员在与客户建立业务关系时,应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件,详实记录记载客户姓名、职业、联系电话、住址或与之有关联的信息,当客户身份识别资料有变化的,要及时补充完善、更新原有记录,在及时在系统进行更新。

询问。增强柜面人员的业务水平和对可疑情况和行为的甄别能力,柜面人员要主动了解客户、认识客户,提高反洗钱工作的主人翁意识,化被动为主动,对于反复发生可疑交易的客户作为高风险客户予以关注,并在业务办理过程中,采用旁敲侧击或者迂回战术侧面询问客户的款项来源及用途。

报备。按规定在反洗钱系统报送大额、可疑交易,对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,将其作为可疑交易及时上报。做到认真核实客户身份信息,做实做细大额报备实时登记基础工作,在反洗钱系统中做到及时补录,准确向相关部门提供数据。

(涛城支行  邢强)


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