城关支行:重视合规建设 降低柜面风险
  日期:2017年03月23日

近日,城关支行响应总行号召,通过召开职工会议,将操作风险防范工作会议精神积极传达给全部员工,引起全员重视。

组织学习,强化内控。制度是合规经营的保障,而执行是案件防控的关键。为了保障制度的有效执行,及时消除各种风险隐患,城关支行组织全员学习总行下发的《柜面操作及风险防范手册》,通过制度和案例的相结合,支行行长和会计主管针对相关相似事件,对风险点作出详细说明与讲解,从中汲取教训,总结经验,强化员工专业技能的同时,提高风险防范意识,加强对风险的敏感度,将风险意识贯穿到自觉行动中。

明确分工,落实责任。所有业务必须按照规定和标准执行,有关人员要明确各自的权限、职能和应承担的责任。没有责任的权力必然会导致员工滥用职权,内控系统便形同虚设。对于保管客户资料、印鉴卡、有价凭证等违规情况要杜绝发生,员工之间要相互监督、提醒和制约,完全做到《全省农村商业银行柜面操作“70”条严禁》涵盖的所有内容。另外,奖罚分明,提高违规成本,对违反规定的人要有所惩罚,造成的损失也得赔偿。尽职免责,失职追责。

优化流程,加强预警。针对不同类型的客户制定差异化预警指标和监控预警方案,对各种预警信号触发情况及时作出识别、分析、判断,并立刻通知相关人员,及时采取措施控制和化解风险。同时,应严格控制业务操作的每个环节,完善业务流程。只有环环相扣,全面覆盖,支行才能安全正常运作。

(城关支行 高璐)


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