南丰支行:建立长效机制 防控操作风险
  日期:2017年03月20日

操作风险一直受到银行业界的高度重视,一些“操作”上的失误,可能带来很大的甚至是极其严重的后果。巴林银行的倒闭就是一个令人怵目惊心的例子。根据安徽郎溪农商银行“案件及操作风险防范工作”会议精神,结合董事长“五个层面、三条防线”工作部署,南丰支行积极开展操作风险排查整治工作。

成立组织,拟定防控工作计划。成立以支行行长为组长的“操作风险防控领导小组”,拟定“南丰支行操作风险防控实施细则”,计划2017年全年的工作思路、检查方法及奖惩措施。

加强学习,严格执行操作流程。利用晨会、职工会和业务学习时间,学习巩固各项规章制度;在支行微信群推送业务、财务和电子银行操作风险的风险点,要求全员正确掌握风险点,办理业务时准确辨别,严格按照流程办理各项业务。

突击检查,绷紧防范风险之弦。计划采用不定期突击检查的方式,对金库、保险柜、全员的抽屉进行检查,主要排查有无违规持有客户印章、空白凭证、已签字或盖章的空白借款合同等资料现象以及印、证、卡使用销毁是否合规。采用不定期随机抽查的方式能够使全员紧绷防范操作风险这根弦,潜意识里要求全员在平常办理业务时做到按章办事。另外对于监控指出的各项问题,按条梳理,找问题的根源及今后工作的方法,确保合规办理各项业务。

及时总结,巩固提升防控能力。计划在每月或突击检查后,及时通过会议进行总结,将检查情况进行通报,对于检查结果较好的员工给予奖励,对于出现差错的按情节分类处理,分别进行口头提示、个别谈话、经济处罚和上报总行给予处分。对于发现的问题予以记录,跟踪处理;做到有记录、有结果。并通过持续检查、阶段性总结的方式,不断巩固和提升我支行的操作风险防控能力。

        (南丰支行 钱攀超)


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