保护自己 远离洗钱
  日期:2015年09月01日

一、主动配合金融机构进行身份识别

*开办业务时、请带好身份证件

有效身份证件是证件个人真实身份的重要凭证,为避免他人盗用您的名义盗取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开户账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件:如实填写您的身份信息;配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性;回答工作人员合理的提问。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,工作人员将不能为您办理相关业务。

*大额现金存取时,请出示身份证件

凡是存入或取出5万元以上人民币或者等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件,他人替您办理业务,请出示他(她)和您的身份证件工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。

特别提醒、当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,需要核对您和代理人的身份证件。

身份证件到期更换的,请及时通知,工作人员会对您的信息进行更新。

二、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

他人借用您的名义从事非法活动:

可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;

您的诚信状况受到合理怀疑;

因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

三、不要出租或出借自己的账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可以利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户既定对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

四、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一,有人受朋友之托或受利益诱惑,使自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。账户将忠实记录每个人你的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

五、选择安全可靠的金融机构

金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行发洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”成为社会公害。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,资金才更安全。

六、举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众积极性,动员社会力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,我国《发洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


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